留学生换汇需谨慎!慎防被不法分子利用!

2018-06-28  来源:

近日,一名在英国留学的中国学生通过微信群帮助一个业余从事“私人换汇”的同学,在同学指引下从另一人手里取得英镑现金后,用私人英国银行账户把钱汇入同学的英镑账户里。

在某次取现过程中,这名中国学生被英国警察逮捕入狱,在狱中发现还有好几个中国留学生也因为类似的事情被捕。很明显,这些中国学生因不懂英国法律而遭人利用。

到底,他们犯了什么法?他们可能涉嫌“洗黑钱”!

在英国,许多大额现金如不能提供合理来源解释,都存在“洗黑钱”风险:

1. 持有大量现金

来英国的人随身携带大量现金,但对这些现金的来源没有合理解释,就有犯罪嫌疑;

2. 银行转账

亲朋好友想转账至留学生在英国银行账户,借此买房,但无法证明现金来源的,账户持有人也可能要承担风险;

3. 偷税、逃税

如果公司老板工资不走公司账户,而是给员工现金,但员工使用这笔现金消费时,就存在帮公司洗钱的行为;

4. 代购

因为代购通常需要很多现金流,通过换汇人“黄?!崩椿蝗〈罅坑?,也可能由于不了解钱款的来源,产生洗钱的嫌疑;

5. 换汇生意

一些华人私自做起换汇生意,在微信、华人上的网站上放换汇广告,因为英国法律规定必须持相关牌照才能从事金融服务行业,而这些华人的行为属于非法换汇。

由于缺乏法律意识,不了解英国私人换汇涉嫌违法,导致这类事件层出不穷。

携带外汇出境方式

1. 现金

国外的移动支付并没有国内覆盖范围广,已经习惯买什么都拿出手机支付的中国学生,去英国留学应该准备好所需现金。

2. 汇款

电汇:电汇速度快,可直接汇入收款人账户,银行需要收取一定的手续费。

汇票:汇票需要自行携带出境,到英国后,在当地银行开立学生账户,由银行将汇票里的金额直接兑现。也可以用汇票直接支付学费。

3. 国际信用卡

国际信用卡可以在银行办一个主卡和副卡,家长拿主卡,在国内可以帮忙还款。在英国各种可以刷国际信用卡的地方,都可以刷卡消费,十分便利。


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